Lucro não é dinheiro no bolso
Uma empresa pode ter lucro no papel e ainda assim falir por falta de caixa. Como isso acontece?
- Você vende a prazo, mas paga fornecedores à vista
- Lucro só vira dinheiro quando o cliente paga
- Despesas fixas não esperam
O que é Fluxo de Caixa?
Fluxo de caixa é o controle de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, registradas no momento em que acontecem.
Fluxo Realizado vs Projetado
- Realizado: o que já entrou e saiu
- Projetado: previsão baseada em contas a pagar e receber
Como montar seu Fluxo de Caixa
1. Liste todas as entradas
- Vendas à vista
- Recebimentos de vendas a prazo
- Outras receitas
2. Liste todas as saídas
- Fornecedores
- Aluguel, água, luz
- Folha de pagamento
- Impostos
- Pró-labore
3. Calcule o saldo diário
Saldo anterior + Entradas - Saídas = Saldo do dia
Dicas para não ficar no vermelho
- Negocie prazos melhores com fornecedores
- Ofereça desconto para pagamento à vista
- Antecipe recebíveis quando necessário (mas entenda o custo)
- Mantenha uma reserva de emergência
- Use um sistema que projete o fluxo automaticamente
Conclusão
Fluxo de caixa não é burocracia, é sobrevivência. O Axxos ERP projeta seu fluxo de caixa automaticamente.
